Відкриття банківського рахунку в Литві в 2019 році

1. Що так приваблює в литовських кредитних установах
2. Відкрити рахунок в іноземному банку: Відео
3. Вибір банківської організації

Економічні кризи всіх видів, настільки регулярно відвідують нашу країну, закономірно навели людей на ідею зберігати свої заощадження далеко від неспокійної батьківщини. Популярність офшорних (розташованих на території іноземних держав) рахунків в Росії зростає, і відкриття банківського рахунку в Литві або іншій державі Балтії успішно реалізує бажання частини населення зберігати гроші в надійному місці.

Що так приваблює в литовських кредитних установах

Будучи членом Євросоюзу, Литва, відповідно до загальноєвропейських стандартів, гарантує безпеку банківських операцій і збереження розміщених вкладів. Дані гарантії поширюються і на вклади іноземних громадян і організацій.

Надаючи загальноєвропейські гарантії, литовські банки більш доступні для вкладень іноземних громадян, ніж банки інших країн Європи . Це пов'язано із законодавчим протидією узаконення нелегальних фінансових надходжень. Розумна обережність привела до проблем для іноземців, бажаючих відкрити офшор .

Відкрити рахунок в литовському банку набагато простіше, ніж в Європі, хоча бажання зробити внесок в банкової системи Литви може зустріти невмотивована відмова. Пояснення співробітників банку, в зв'язку з чим громадянину іншої держави не можна стати їх клієнтом, зводяться найчастіше до озвучення списку іноземних громадян, для яких відкрити рахунок в литовському банку можливо:

• учні литовських навчальних закладів;
• громадяни, які мають роботу на території Литви;
• громадяни іноземних держав, які мають посвідку на проживання в Литві.

Потрапляють в список користуватися послугами банківської організації можна, а які не потрапляють - не можна. Щоб дізнатися свої шанси на відкриття рахунку в банках Литви необхідно заповнити анкету і почекати рішення - буде воно позитивним, чи ні.

Негативне ставлення до нерезидентам Литви проявляється не у всіх банках. Якщо в SEB просто відмовлять, без пояснення причин, то в Swedbank попросять заповнити анкету - хоча, виходячи з політики банку, практично стовідсотково відповідь буде негативною.

У Danske bankas, DNB або Medicinos bankas, заповнивши анкету, можна вже в цей же день відкрити рахунок. При цьому анкети в будь-якій банківській організації обов'язково містять питання про причини укладення договору на обслуговування і плановане використання коштів.

У разі, якщо анкета не викликає підозр і зайвих питань, - а перевірка може зайняти від декількох годин до трьох днів - потрібно повторно відвідати банк для укладення договору.

Відкрити рахунок в іноземному банку: Відео

Який рахунок відкривати

Як і в будь-якій країні, до того, як відкрити рахунок в банку Литви, необхідно вирішити, який саме рахунок планується відкрити. Існує три основних напрямки договорів на відкриття та надання послуг з ведення:

Комплект документів, необхідний для оформлення договору послуг, залежить від того, який саме рахунок планується відкрити.

• Для особистого рахунку, що відкривається фізичною особою, цілком достатньо засвідчує документа (закордонного паспорта), контактної інформації та правильно заповнених бланків банку. У пакет документів входить інформація про джерела доходів і очікуваний оборот коштів за рік.

Цілком правомірне з боку банківської організації, в разі розміщення великої суми, запросити документальне роз'яснення походження коштів. Це робиться в рамках боротьби з відмиванням незаконних коштів і є цілком звичайною практикою в банках Європи.

Анкета, що заповнюється в банку, зазвичай містить питання про призначення відкривається рахунку і планованих операціях з ним.

• Щоб відкрити рахунок на юридичну особу, в литовському банку зажадають наступний пакет документів. Необхідно надати:

1. статутні документи;
2. реєстраційне свідоцтво організації;
3. наказ про призначення директора або генерального директора і його закордонний паспорт;
4. паспорта особи, керуючого рахунком, і бенефіціара.

Якщо керуючим банківського рахунку призначена людина, що не відбитий в статутних документах, необхідно буде надати його паспорта і, можливо, характеристику.

Інформацію про компанії рекомендується надавати в такий спосіб:

• контактна інформація бенефіціара і стисла характеристика;
• перерахування всіх можливих джерел надходження грошових коштів;
• цільове призначення рахунку і очікуваний операційний перелік;
• очікуваний річний оборот;
• попередній список партнерів.

У різних банках вимоги до інформаційного блоку можуть розрізнятися і мати додаткові позиції.

Вибір банківської організації

З литовських банків, згодних відкрити рахунок нерезиденту Литви, слід вибрати той, який найбільше відповідає призначенню рахунки і виду діяльності, для якої він призначений. З урахуванням територіальної віддаленості, слід уважно підійти до вибору кредитної установи, звертаючи увагу в першу чергу на наступні позиції:

• позитивна репутація;
• відповідність обраного банку призначенням рахунки;
• забезпечено зручність віддаленого управління;
• вартість обслуговування;
• рівень конфіденційності.

Слід ознайомитися з фінансовою діяльністю обраної організації протягом останніх років, а також дізнатися, хто є значущими акціонерами банку. Це допоможе упевнитися в стабільності і благонадійності організації.

Процедура відкриття рахунку в литовському банку не видається важким, і при наявності певного вільного часу з нею можна впоратися без праці. Разом з тим, існують організації, готові посприяти в питанні відкриття рахунку, починаючи від підбору самої банківської організації, до підготовки повного пакету документів, також можливі додаткові послуги.