Росія в 90-х приєдналася до Бреттон-Вудської угоди, який затвердив долар як світову резервну валюту замість золота. І з того часу вітчизняними фінансами фактично керує Федеральна Резервна Система США, приватне підприємство декількох сімей американських фінансистів, які при бажанні зможуть блокувати грошові потоки Росії. 
На долари і євро припадає велика частина міжнародних резервів Росії, і, вже стало зрозуміло, що в рамках санкцій вони можуть бути "заморожені" в будь-який час. Ми це знаємо з досвіду Ірану, Лівії, Іраку, інших країн. Крім іншого в доларизації національної фінансової системи таїться загроза того, що люди, які використовують приватні рахунки в західних банках, виявляються в сильній залежності від політичного тиску. Досвід останніх санкцій проти Ірану показує і те, що Вашингтон і Брюссель можуть дезорганізувати зовнішньоекономічну діяльність країни, блокуючи міжнародні розрахункові механізми, а "все доларові транзакції обов'язково проходять через банківську систему США".
Поки вплив санкцій на російську економіку в даний час мінімально, якщо взагалі можна говорити про те, що воно є, але можливі секторальні обмеження. "Ось, наприклад, - каже прем'єр Дмитро Медведєв, - для нас зараз, на жаль, закрилися кредитні ринки Європи і Америки, але це привід і додатковий стимул до того, щоб займатися розвитком, вдосконаленням своєї власної банківської системи".
Читайте також: Іранський газ не конкурент Газпрому
Гарне слово - "кліринг"
Після євро-американських фокусів з санкціями вже всюди заговорили про необхідність поступової відмови від використання долара в двосторонніх міжнародних розрахунках. Крім іншого згадали про стару добру практиці зовнішньоторговельного валютного клірингу, який в минулому був дуже популярний (перше клірингова угода була укладена між Швейцарією та Угорщиною ще в 1931 році - у цюріхських гномів були гроші для кредитування відчуває гострий дефіцит ВКВ, але бажає розвивати сільськогосподарський експорт і промисловий імпорт країни мадярів). До 1950 року в світі діяло понад 400 клірингових міждержавних угод, а до середини 50-х років вони покривали половину всіх міжнародних розрахунків.
Застосовувався кліринг і як відповідна міра на дискримінаційні дії іншої держави (наприклад, в Англії у відповідь на призупинення платежів Німеччиною британським кредиторам в 30-х роках). Черчілль згадував про воєнні роки в Великобританії: "Англія вступила у війну, маючи близько 4500 мільйонів на доларах, в золоті і в американських цінних паперах, які могли бути звернені в долари. Ці ресурси можна було збільшити тільки за рахунок видобутку золота в Британській імперії, перш за все, звичайно, в Південній Африці, і в результаті енергійного експорту товарів в США: головним чином предметів розкоші, до яких належать такі товари, як віскі, тонкі вовняні тканини, фаянс. у перші 16 місяців війни таким чином ми отримали ще два Міллі да доларів. У період "сутінків війни" нас терзали нагальна потреба замовляти озброєння в Америці, з одного боку, і страх перед виснаженням наших доларових ресурсів - з іншого ...
Це спричиняло найскладніші заходи щодо економії наших коштів ... щоб припинити витік грошей, ми повинні були подбати про те, щоб інші продовжували їх приймати. Країни стерлинговой зони підтримували нас: вони прийняли таку ж політику контролю над валютою, як і ми, і охоче брали і тримали у себе фунти стерлінгів. З іншими країнами ми домовилися платити їм в стерлингах, які могли мати ходіння всюди в стерлинговой зоні, а вони взяли на себе зобов'язання притримати все ті фунти стерлінгів, які їм не потрібно було витрачати негайно, і здійснювати операції, керуючись офіційного обмінного курсу. Такі угоди були укладені в першу чергу з Аргентиною і Швецією, але потім поширилися на ряд інших країн Європейського континенту і Південної Америки. Ці заходи були завершені навесні 1940 року і принесли нам велике задоволення. До того ж це було до честі фунта стерлінгів, що нам вдалося провести ці заходи і зберегти їх дію в таких складних обставинах. Таким чином, ми могли продовжувати укладати угоди в фунтах стерлінгів у всіх частинах світу і уберегти значну частку своїх дорогоцінних запасів золота і доларів для оплати наших найважливіших закупівель в Сполучених Штатах ".
Читайте також: Путін зробив в Китаї неможливе
З 90-х років під впливом неоліберальної ідеології МВФ, Світового банку (і СОТ!) Міжнародні клірингові угоди стали розпускатися, країни стали переходити на прямі розрахунки в доларах США.
Про що розмова?
Формально кліринг - це просто метод забезпечення взаємних міжнародних розрахунків, який використовується в умовах нестачі - або абсолютного або обмежень по ліквідності, включаючи і породженого блокуванням міжнародних фінансових механізмів для країни, в однієї зі сторін вільно конвертованої валюти. Найбільш очевидно це викликане санкціями відсутність валютної ліквідності проявлялося при санкції проти Ісламської республіки Іран, хоча і туди готівкові долари ввозилися літаками з різних азіатських комерційних центрів.
Таким чином, на санкції Росія може асиметрично відповісти, укладаючи клірингові угоди з країнами або групами країн Азії, Африки і Латинської Америки.
Важливим є те, що в сучасних умовах головне економічну перевагу клірингу полягає зовсім не в самому факті переходу на взаєморозрахунки в національних валютах, які представляють собою технічну по суті міру. Найважливіший стимул ж полягає в можливості різкого збільшення кредитування зовнішньоекономічної діяльності, експорту за рахунок емісії грошей, але при цьому без зростання інфляції. Джерелом кредитів стають не власники доларів, а емісійні центри країн учасників клірингового договору.
З точки зору розвитку експорту і національних економік в цілому, валюта розрахунків і обліку не має значення - вона вибирається вольовим рішенням, можна навіть волюнтаристськи, наприклад, СРСР з народним Китаєм враховували взаємні зобов'язання по клірингу в швейцарських франках, з Індією і Пакистаном в місцевих рупіях , а з Фінляндією в перекладних рублях.
Насправді, клірингові кредити видаються в національній валюті (хоча вважатися можуть в інших грошових одиницях), і нормальною є ситуація пільгового кредиту від країни з позитивним платіжним балансом або двостороннім, або загальноекономічних. Валютний оборот замінюється розрахунками в національній валюті уповноваженими кліринговими банками, які здійснюють кінцевий залік взаємних зобов'язань. Товарообіг, як показує досвід, зростає в рази. До речі, кліринг буває і багатостороннім, в 1994 році країни СНД підписали угоду про Платіжному союзі, але лобісти США володіли у нас досить сильний вплив у той час, щоб не допустити його практичної реалізації - валютосберегающіе механізми різко знижують попит на долари США, скорочуючи емісійний дохід ФРС.
Читайте спеціальний сюжет Росія скидає карти США
Банки вбивають експорт?
Поки ж кредитування російськими комерційними банками зовнішньої торгівлі продукцією з високою доданою вартістю залишається малоосуществімим через заборонно високих ставок по кредитах в рублях. Якщо облікова ставка Банку Росії становить 8 відсотків, ефективні ставки для експортерів і підрядників за довгостроковими контрактами будуть перевищувати 15 відсотків, з огляду на необхідність, наприклад, страхування. (Для порівняння: народний Китай фінансував реконструкцію алюмінієвого заводу в Ірані за ставками нижче LIBOR (1,5-2 відсотка річних) з оплатою поставками алюмінію).
Уряд веде боротьбу з монетарної за своєю природою проблемою методами бюджетної, а не кредитно-грошової політики - компенсуються відсотки по кредитах експортерам. Але це заходи точкові, до того ж субсидії доступні або сильним лобістам, або секторам, що привернув увагу уряду (наприклад, при експорті зерна).
Президент постійно нагадує про необхідність модернізації для самого виживання Росії. Проблема в тому, що потрібні кардинальні рішення - перехід в нову якість - в нову технологічну епоху. Закупівля на заході десятка супер-нових верстатів положення не врятує - потрібно зносити старі цехи і будувати на їх місці нові, де вже не буде потреби в гостродефіцитних токарів 6-го розряду, яких замінять оператори ЕОМ на найсучасніших верстатах. Це вже інша технологічна епоха, яка вкрай погано поєднується з попередньою. Але неможливо будувати нові заводи під кредити в 15 відсотків - для довгострокових проектів це нікому просто не по кишені.
Але Банк Росії не стурбований зниженням ставок ні для реального сектора економіки, ні для експортерів, так як головна заявлена мета Ельвіри Набіулліної - приборкати інфляцію, а не прискорити її, давши дешеві гроші виробникам і експортерам високотехнологічної продукції. Цікаво інше, основний генератор інфляції в російських умовах - це тарифи природних монополій, а вони підвідомчі уряду, а не Центробанку.
Іншими словами, і уряд і ЦБ зайняті кожен не своєю справою - саме незалежний Банк Росії повинен забезпечувати економіку і в тому числі експортерів дешевими грошима (а не лякати їх гучними заявами, що помітним скороченням інфляції погіршать умови зовнішньої торгівлі для виробників продукції з високою доданою вартістю ). Світове господарство вступило в період так званих "валютних воєн", в рамках яких багато країн намагаються занизити курс національних валют для зміцнення свого експорту. Емісійні банки все активніше маніпулюють обліковими ставками, видають більше грошей великим банкам в рамках "кількісного пом'якшення", пакетів допомоги або по іншому названих програм. Але не в Росії.
Читайте також: РФ і Іран зруйнують монополію нафтодолара
А Кабінет повинен боротися з жадібністю монополістів, яка і розкручує порочне коло немонетарною інфляції. При цьому в витратах монополістів, які і служать зазвичай обгрунтуванням зростання тарифів, велике місце займають виплати по кредитах, і зниження ефективної ставки розкрутить маховик інфляції в зворотну сторону - знизяться витрати монополістів, знизиться і акумульована інфляція.
Поки кожне відомство не займеться тим, чим йому належить займатися, нічого не вийде - ми це знаємо не з підручників, а з нашого гіркого досвіду. Пора міняти пріоритети державних фінансистів і банкірів.
Про що розмова?