Позика за чужим паспортом

1. Схеми роботи шахраїв
2. Характеристика шахрайського кредиту
3. Як вчинити жертві шахрайства?
4. Як убезпечити себе від шахраїв?

Банківське середовище - чудова грунт для процвітання діяльності шахраїв. У багатьох банківських відділеннях немає чіткого плану і злагодженої схеми щодо кредитування населення. До того ж часто виникає величезна конкуренція серед установ за кожного можливого клієнта. Невеликі зарплати, часті помилки працівників, прагнення заробити додатково, для «чорної» зарплати, - ось фактори, які благотворно впливають на розвиток шахрайських дій у сфері кредитування.

До всього іншого, часто розвитку подібних шахрайських дій сприяють і самі громадяни, а саме їх неуважне і недбайливе ставлення до особистих документів. Так, велике поширення отримала видача кредитних коштів за чужими паспортами. Далі будуть розглянуті можливі схеми дій кредитних шахраїв і способи виходу з досить неприємної ситуації для звичайного громадянина, який з тих чи інним причин став їхньою жертвою.

Схеми роботи шахраїв

В першу чергу, отримати чужий паспорт зловмисники можуть шляхом його крадіжки, тому завжди варто бути напоготові і не ловити гав. Також шахраї можуть просто виявити документи, втрачені громадянами при різних обставинах. Часто професійні шахраї знаходять і ксерокопії або скани паспортів, зроблених громадянами раніше.

Засоби і методи шахраїв досить різноманітні і численні, аби в руках опинився необхідний і довгоочікуваний документ. Потрібний метод вибирається залежно від конкретної ситуації і оснащеності, підготовленості шахраїв, їх навичок та вмінь, наявних в їх складі співучасників. Але можна виділити найпоширеніші і активно діючі схеми роботи аферистів:

- знайти і залучити спільника, який має велику зовнішню схожість з власником паспорта;

- оформити грошовий займ , Використовуючи знайдені ксерокопії паспортів;

- залучити в спільники співробітників банківських установ;

- вклеїти нову фотографію в паспорт, підготувавши підроблений документ.

Пошук спільника

Ця схема є не найлегшою і швидкою. Потрібен серйозний і копіткий пошук і відбір спільника, який буде дійсно схожий на реального власника документа. По-перше, це великі тимчасові витрати , А по-друге, складні зусилля по залученню знайденого людини. Але буває і таке, що шахраї використовують професійне нанесення гриму, але і це не обіцяє їм очікуваного успіху. Адже на їх слизькому шляху нерідко зустрічаються пильні співробітники банку, які вчасно запідозрять обман і не дозволять реалізувати операцію. Тоді зловмисники як мінімум не отримають кредитні кошти і як максимум потраплять під кримінальну відповідальність.

ксерокопія паспорта

Використання ксерокопій чужих документів - ідея для аферистів, легко втілюється в життя. А пощастить чи ні, буде залежати від професійних якостей співробітника, що видає кредит. Адже видача позики здійснюється тільки при наявності оригіналів документів, ксерокопії не приймаються. Якщо співробітник проявить неуважність в цій ситуації, то план шахраїв втілиться в життя.

У таємній змові з співробітником банку

Безумовно, ця схема найефективніша. Її реалізація принесе значну грошову суму при найменших витратах під час підготовки документації. Тут найголовніше - знайти підходящого співробітника, готового порушити законодавство і не боїться понести кримінальне покарання. До того ж спільник повинен бути тим співробітником, який має низку спеціальних повноважень.

вклеєна фотографія

Дана схема дуже поширена, але позитивні результати для шахраїв вона приносить рідко. Адже підробку в документі при ґрунтовному і уважному огляді виявити не так вже важко, пильний співробітник без особливих зусиль помітить підроблений документ.

Характеристика шахрайського кредиту

Неважко зрозуміти, що отримати незаконний кредит за допомогою чужого паспорта або копій в самих банківських відділеннях досить проблематично. Зробити це реальніше у представників торгово-роздрібних мереж. Даний кредит буде мати наступні характеристики:

- короткостроковість (зазвичай не більше півроку);

- невелика сума (до 300 тис. Руб.);

- висока процентна ставка (більше 50%);

- цільовий характер (наприклад, для придбання електроніки).

Як вчинити жертві шахрайства?

Якщо ви постраждали від дій кредитних шахраїв, на вашу паспорту оформлений кредит, ви несете значні витрати. Необхідно знати, як вчинити в даній ситуації. Пам'ятайте: вихід є завжди. Ось способи, які допоможуть відшкодувати збитки, покарати зловмисників і запобігти вчинені дії:

- з'ясувати за допомогою запиту в ЦККІ, в яких бюро знаходяться відомості про наявні у вас грошових позиках;

- відправити термінові запити в знайдені БКІ;

- скласти і направити до відповідних банківські відділення претензії і листи, що містять інформацію про вашу непричетність до отриманих за вашими паспортними даними кредитних коштів (добре надати в листі такі докази: заяву про втрату документа, що посвідчує особу; закордонний паспорт, якщо ви перебували за кордоном під час оформлення на ваше ім'я кредиту);

- не вносити суми по кредитному боргу, оформленого незаконним шляхом;

- звернутися в поліцію при отриманні відмови в відділенні банку по анулюванню грошової позики;

- в суді в письмовому вигляді викласти ваші заперечення, приклавши потрібну документацію, клопотання про закриття справи з посиланням на статтю 215 ЦПК РФ.

Як убезпечити себе від шахраїв?

У вас є чудова можливість не потрапити в руки зловмисників і спритних шахраїв - просто будьте гранично обережні і уважні. Ризик «отримати» небажаний кредит скоротиться, якщо зберігати і берегти свої особисті документи в безпечних, невідомих стороннім особам місцях. Без необхідності не брати зайвий раз з собою паспорт, а якщо така необхідність виникає, то тримати його в закритих відділеннях сумок і не діставати його без потреби. Ніколи не передавати паспорт людям, які не мають до вас ніякого відношення. Все це допоможе уникнути несподіваних наслідків і неприємних сюрпризів.