До редакції ХТ потрапили фото офіційних розпоряджень від 12 січня 2016 року, що пояснюють працівникам банків як проводити операції з купівлі-продажу іноземної валюти. Фото досить низької якості, але розібрати текст все ж можна. Нижче ми наводимо розшифровку документа зі збереженням орфографії та пунктуації.
12.01.2016
0140.870 324
Всім уповноваженим кредитують органам Туркменістану
Всім філіям ТЦП в велаятів
Відповідно до Закону «Про діях проти легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансування тероризму» Центральний банк Туркменістану зазначає наступне:
Уповноважені кредитують органи або їх пункти обміну, які здійснюють купівлю-продаж іноземної валюти згідно з Правилами проведення операцій з обміну іноземної валюти в готівковому і безготівковому вигляді для фізичних осіб з боку уповноважених кредитують органів, затвердженим Наказом від 27.02.2012 р за №19-о Голови правління ЦБТ, зареєстрованим за №635 сав (нерозбірливо) від 12 березня 2012 р в Міністерстві Юстиції Туркменістану, починаючи з 12 січня 2016 року, при продажу іноземної валюти фізичним особам, повинні забезпечити слід ование зазначеним пунктам у додатку.
Відповідальність за виконання цього доручення несуть керівник кредитующего органу і його головний бухгалтер.
Додаток 1 сторінка
З метою посилення контролю над використанням іноземної валюти, яка продається фізичним особам через кредитні органи, економії іноземної валюти, а також зниження тенденції доларизації в економіці Центральний банк Туркменістану зазначає наступне
1.Сохраніть максимальну суму іноземної валюти, що продається фізичним особам на рівні 1000 доларів США (або еквівалентної сумі в інших іноземних валютах) за кожен місяць, як це є в даний час.
a. Переводити іноземну валюту, що купується фізичною особою, на його рахунок міжнародної пластикової картки (Віза, Мастеркард), а також виконувати безготівкові платежі в манатах, якщо він хоче використовувати гроші на цьому рахунку на території Туркменістану. І в національній валюті відповідної країни, якщо він виїжджає зарганіцу.
b. Приймати манатние кошти, які фізична особа сплачує, щоб купити іноземну валюту, тільки через його банківський манатний рахунок, якщо він хоче оплатити готівкою, потрібно вимагати документи, що підтверджують походження коштів.
c. Щоб фізична особа не давало іншій особі в користування свої кошти в іноземній валюті на своєму рахунку міжнародної пластикової картки, потрібно підтверджувати знаходження фізичних осіб, які використовували кошти, що знаходяться на своє рахунку міжнародної пластикової картки, в іноземній валюті, у відповідному періоді закордоном за допомогою позначок відповідних служб в його паспорті. Якщо при цьому буде виявлено, що ця особа давало користуватися коштами в іноземній валюті на своєму рахунку пластикової карти, потрібно забезпечити, щоб цій особі більше не продавали іноземну валюту.
d. Потрібно створити умови, щоб члени однієї родини могли між собою обмінюватися грошима, в тому числі коштами в іноземній валюті через свої банківські рахунки.
e. Беручи до уваги тенденції зростання покупок через інтернет в міжнародній торгівлі, в межах іноземної валюти на рахунках міжнародних пластикових карток фізичних осіб потрібно безперешкодно проводити платежі з пластикових карт якщо фізична особа скористалося інтернет торгівлею в особистих цілях, в тому числі платежі для покупки авіаквитки в іноземних авіакомпаній .
2. Для контролю обставин, коли вищевказане використовується для об'єднання членами однієї сім'ї своїх коштів і використання їх в цілях підприємництва, в разі якщо кошти в іноземній валюті переводяться якомусь члену з однієї сім'ї і систематично використовуються закордоном, потрібно організувати роботи по нагляду та аналізу разом з органами податкової служби.
3. З метою запобігання спробам внесення фізичними особами готівки на свій банківський рахунок і після цього купівлі іноземної валюти для кого-небудь, щодо грошових коштів, які вносяться на банківський рахунок готівкою, потрібно вимагати документи, що підтверджують походження коштів, під час передачі грошових коштів в банк.
4. До того ж до міжнародних пластикових карт потрібно з'ясувати мету платежів, які здійснюються через міжнародні платіжні системи (Вестернюніон, Маніграм) без відкриття рахунків, крім випадків отримання суми до 1000 доларів в манатном еквіваленті щомісяця або відправки цієї суми в іноземній валюті собі або одному з членів сім'ї.
Натисніть на зображення, щоб збільшити
