Фіктивне і навмисне банкрутство фізичних осіб

1. Поняття та ознаки навмисного банкрутства
2. Визначення фіктивного банкрутства
3. Подібність і відмінності навмисного та фіктивного банкрутства
4. Кримінальна та адміністративна відповідальність несумлінного боржника
5. Аналіз судової практики

Можливість отримати фізичній особі звільнення від боргів на підставі норм федерального закону N127 «Про неспроможність (банкрутство)» є привабливим і для недобросовісних осіб, які бажають піти від виконання зобов'язань шляхом так званого лжебанкротства. У законі для розгорнутого позначення цього терміна використовуються поняття навмисного та фіктивного банкрутства.

Поняття та ознаки навмисного банкрутства

Під навмисним банкрутством розуміються скоєні громадянином дії або бездіяльності, які свідомо тягнуть до нездатності задоволення кредитних вимог за зобов'язаннями боржника.

Ознаками ненавмисного банкрутства вважається укладання угод, ув'язнених не на ринкових умовах, що призводить в кінцевому підсумку до неплатоспроможності громадянина.

До таких угод можуть належати:

• угоди по відчуженню майна, які не є угодами купівлі-продажу боржника, в результаті яких відбувається заміщення майна боржника менш ліквідним;
• угоди купівлі-продажу, які укладаються на свідомо невигідних умовах;
• угоди, пов'язані з виникненням зобов'язань, не забезпечених майном або тягнуть придбання неліквідів;
• правочину щодо заміни одного зобов'язань іншим, укладається на невигідних для громадянина умовах.

Визначення фіктивного банкрутства

Фіктивне банкрутство - це завідомо неправдиве оголошення громадянином своєї неспроможності, здійснене публічно. Мета даного діяння полягає в обмані кредиторів і суду. Щоб визнати громадянина винним слід довести, що наявного у нього майна достатньо для покриття боргових зобов'язань.

Подібність і відмінності навмисного та фіктивного банкрутства

Може здатися, що немає суттєвої різниці між навмисним і фіктивним банкрутством. Подібність у них одне - обидва дії порушують закон і підлягають покаранню.

Фактично ж - це 2 різних злочину мають не тільки відмінне визначення, але і рівень відповідальності.

При фіктивному банкрутстві в держоргани надходить неправдиву заяву про неспроможність боржника, у разі навмисного громадянин до дій, пов'язаних з приховуванням або відчуженням майна на невигідних боржнику умовах.

Кримінальна та адміністративна відповідальність несумлінного боржника

Навмисне банкрутство кваліфікується як сукупність свідомо спланованих дій, що тягнуть за собою важкі фінансові наслідки. Покарання здійснюється по ст. 196 Кримінального кодексу РФ. Суб'єктом діяння визнається громадянин, який досяг на момент скоєння злочину 16 років. Стаття застосовується тільки в разі заподіяння великої шкоди розміром понад 1,5 млн. Руб.

Як покарання передбачається:

• штраф від 200 до 500 тис. руб. або у вигляді альтернативи може розглядатися сплата штрафу в розмірі заробітної плати засудженого протягом 1-3-х років;
• примусові роботи, максимальний термін яких обмежений п'ятьма роками;
• позбавлення волі до 6 років зі штрафом у розмірі 200 тис. руб. або в розмірі заробітної плати обвинуваченого за період 18 місяців.

При сумі збитку менше 1,5 млн. Застосовується адміністративне покарання за ч. 2 ст. 14.12. КоАП - штраф у розмірі 1-3 тисяч рублів.

Фіктивне банкрутство з заподіянням шкоди кредитору в особливо великому розмірі (понад 1,5 млн. Руб.) По ст. 197 КК РФ карається:

• штрафом в розмірі 100-300 тисяч руб. або в розмірі заробітної плати засудженого за період 2-х років;
• примусовими роботами тривалістю до 5 років;
• максимальним позбавленням волі до 6 років і штрафом до 80 тис. руб.

Адміністративне покарання за фіктивне банкрутство становить 1-3 тисячі рублів (ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ).

Аналіз судової практики

Незважаючи на що почала складатися практику застосування судами норм про банкрутство громадян, справи про притягнення до адміністративної та кримінальної відповідальності за фіктивне та навмисне банкрутство сьогодні - велика рідкість. Це пов'язано зі складністю доведення наявності в діях боржника правопорушення.

При винесенні вироку про визнання громадянина винним у скоєнні злочину за ст. 196 або 197 КК РФ, обставини, встановлені вироком, служать в подальшому для незастосування щодо боржника правил про звільнення зобов'язань. Наприклад, вирок Ессентукского міського суду від 25.06. 2015р. у справі N1-225 / 2015 визнав боржника винним по ст. 196 КК в силу того, що на думку суду, боржник умисно втратив майно, яким забезпечувалися вимоги кредитора. Відповідно до ч.4 ст. 213.28 «Закону про банкрутство» зобов'язання перед кредитором з нього не були зняті.

Виявити навмисне або фіктивне банкрутство можна тільки шляхом призначення експертизи з пошуку слідів приховування майна. При навмисному банкрутство фізичної особи вивчаються угоди потенційного банкрута протягом 2-х років. Можливо в судовому порядку визнання угод боржника недійсними.

У практиці суду зустрічається маса прикладів заперечування таких угод, наприклад:

• договір купівлі-продажу, дарування майна на користь родичів (Постанова 17-го арбітражного апеляційного суду від 15.02. 2017р. N17АП-7807/2016 ЦК у справі N А60-58441 / 2015 року, Постанова Арбітражного суду Волго-Вятського округу від 23.06. 2016р. N Ф01-1803 / 2016 з справі N А28-14566 / 2015);
• договір купівлі-продажу нерухомості за свідомо заниженою ціною (Постанова 19-го арбітражного апеляційного суду від 30.11. 2016р. N 19АП-3591/2016 з справі N А08-197 / 2016);
• угода з надання відступного в рахунок погашення неіснуючих зобов'язань (Постанова 7-го арбітражного апеляційного суду від 25.01. 2017р. N07 АП-653/2016 з справі N А27-22572 / 2015).

Угоди, що здійснюються боржниками-громадянами, оскаржуються судом частіше, ніж угоди боржників-юридичних осіб. Виявлення дійсних намірів громадян при здійсненні операцій не складає труднощів в умовах послідовного нарощування громадянами значні борги.

Таким чином, Закон про неспроможність (банкрутство) передбачив для фізичних осіб більш жорсткі наслідки при недобросовісну поведінку і зловживанні своїм правом у вигляді незастосування правил звільнення від боргів. Це змушує громадянина, що подає на банкрутство більш уважно поставитися до процедури або вдатися до використання кваліфікованої правової допомоги юриста.